付现金能让你获得更好的减肥效果吗?
尽管目前的利率的肥胖、分类的肥胖是一种疾病和已知的共病(和昂贵的)相关条件在美国，获得有效的非手术和手术治疗肥胖症仍然是许多人面临的挑战。
仍然有一种流行的观点认为，肥胖只是一种“生活方式疾病”，意思是:“这是你的错，因为你吃得太多，没有足够的锻炼。”这种思维过程继续产生影响保险责任范围在全国范围内。即使它已经被列为疾病在美国，似乎仍然有一种普遍的观点，即尽管有疾病分类，但通过提供保险或援助，你是在拿走个人责任关于管理和治疗。“只要节食、锻炼并坚持下去，”是许多保险公司和医疗从业人员所持的立场。这个持续的前提仍然存在，尽管美国人事管理办公室2014年备忘录该法案要求医保覆盖270万联邦雇员，特别是肥胖症药物治疗。
一个2017年5月在杂志上的报告肥胖检查了是否自费支付肥胖症治疗(考虑到目前保险公司的政策，这并不罕见非手术治疗)相比于保险覆盖的类似做法，产生了更好的护理和结果。这项研究的主要目的是看看，当你用自己的现金支付与肥胖有关的护理费用时，它是否会在某种程度上激励你，让你比那些保险公司支付费用？
本研究的受试者是维克森林浸信会健康体重管理中心(WMC)的参与者，在2013年1月至2015年6月期间参加了By Design OPTIFAST或By Design Essentials项目。OPTIFAST项目是一个52周的项目，每月去看一次或多次医生，每月去看一次营养师(平均)，一年中去看4次行为学家，10次有监督的锻炼，目标是大约2到3磅减肥每周。“要点”计划持续了24周，包括4次看医生，5次看营养师，1次看行为学家，没有监督的锻炼课程，以及每周大约1到2磅的平均减肥目标。两个项目都提供每周的行为小组会议。
新生被分为“被保险,覆盖”,只有必需品计划支付246美元或345美元+替代餐OPTIFAST项目的成本与“现金”集团支付480美元+ 4次医疗检查的成本要素项目或者2730美元+餐替代成本OPTIFAST程序．电子医疗记录提供了基线体重(BMI)、参与时间长度(所有小组退出的百分比)和减肥数据。研究人员还考察了年龄、社会经济地位和性别。
在我们进行减肥比较之前，有必要注意一些非常有趣的观察结果。首先，这不是一个随机试验。事实上，所有参保的人都在维克森林浸信会健康中心工作。自付的受试者大多是白人(雇员也是)，居住的社区主要是受过大学教育的人，人均收入更高。参保对象较年轻，基线略低身体质量指数与现金支付的参与者相比。这两组的大多数参与者都是女性。付费和非付费个人的总体辍学率相似，为15.2%。自费患者的辍学率要高5%，主要是在Essentials项目中。
在减肥结果方面，两个项目的两组都取得了相似的结果。总减重平均约13磅。在研究结束时体重减轻5%或更多的受试者中，自付组的78.7%，而在无保险组的82.4%。对于10%或更多的体重减轻，在有保险的那组中，54.8%的人成功了，而在自费的那组中，成功的人只有59.9%。
从纯粹的减肥的结果，这份报告表明，保险是否支付治疗项目，或者你自掏腰包，每个人都会减掉相同数量的体重。如果我们更仔细地观察发现的一些变量，与付现金组相比，参保组更年轻，平均BMI比率更低(尽管仍然肥胖)。这表明,如果你做了，干预可能会更早肥胖治疗的覆盖率．很明显如果你没有保险，你必须有可支配收入来支付一个延长的减肥计划。这两种情况都被认为是对那些可能迫切需要治疗方案的人进行护理的障碍。当你工作更努力时，你的动机就会“更高”，这可能是不正确的，例如，支付治疗计划的费用，而不是获得覆盖治疗。在这项研究中，现金和保险参与者的承诺和终点费率是相似的。“我们必须努力工作来获得它”的观念，在寻求帮助的慢性生活质量问题，如肥胖，可能不适用。可能会有比我们意识到的更多的人因为无法获得负担得起的治疗而失败。
研究人员认为，缺乏全国范围内的全面、长期的肥胖治疗保险是临床肥胖患者的主要障碍。尽管医疗保险和医疗补助服务中心(Centers for Medicare and Medicaid Services)提供了一些肥胖咨询服务，但对所有年龄组的大多数人来说，仍然没有足够的渠道。鉴于肥胖率在美国，非手术治疗肥胖的保险仍存在巨大而持久的缺口，尽管手术干预的保险覆盖范围已有所改善(合格的青少年仍在努力获得批准）.
尽管这项研究存在局限性，但很明显，我们需要为患者快速获取和覆盖治疗诊断出患有肥胖症．
